%100 garantili ve peşin satmak amacındaki ihracatçının sorunu çözebilecek tek finansal yöntem var: İhracat Faktoringi...
Yurtdışı Faktoring Nedir?
Bu işlemde müşterilerimizin alacaklarının riski yurtdışındaki muhabir faktoring kuruluşunca üstlenilir. Alıcının, fatura bedelini ödemediği / ödeyemediği durumlarda fatura vadesinden sonraki 90. gün fatura bedelinin %100'ü fatura üzerindeki döviz cinsinden ihracatçıya ödenir. Önemli bir nokta... İhraç pazarlarında ürününü satmak durumundaki Türk şirketleri bu satışı gerçekleştirmek için bir çok taviz vermek durumda kalıyor. Zira çok satıcılı ortamlarda ithalatçılar banka garantisiz ve vadeli mal alımını tercih ediyorlar. İhracatçılar ise garantili ve mümkün olan en kısa vadede dönecek satışları tercih ediyorlar. İşte tam bu ortamda ihracatçıların satışlarını arttırmak ve kendilerine yeni pazarlar yaratmak adına kullanabilecekleri bir ürün olan ihracat faktoringi sistemi ; ihracatçılara, alıcılarının iflası ve acz durumları karşısında kendilerini garanti altına alabilmelerini sağlamakla birlikte , vadeli gerçekleştirecekleri mal mukabili ihracatlarına karşılık sistemden ön ödeme kullanmalarına olanak vererek, nakit akışlarını kendilerinin kontrolünde kalmasını sağlamaktadır. Satıcı peşin satacak, alıcıları vadeli alacak. Yeni pazara risksiz ve finansman sorunu olmadan girmek amacındaki ihracatçı, faktoring sayesinde bu gayesine ulaşırken ithalatçı da alımını vadeli ve açık hesap gerçekleştiriyor. Yani faktoring yapan ihracatçı hem yeni pazara risksiz giriyor, hem vadeli alacağını hemen nakde çevirerek yüksek likiditeye kavuşuyor hem de bunlar için çok düşük masraflar ödüyor. Ayrıca garanti veren muhabir faktoring şirketi, yurtdışındaki alıcının istihbaratını sürekli olarak güncelleştiriyor. Bir diğer önemli nokta... Deniz Faktoring'in en önemli hizmeti garanti ve tahsilat hizmetlerini sunmak, bir nevi sigorta şirketi gibi davranmaktır. Genel kanının aksine finansman hizmeti ikincil ve opsiyonel bir hizmettir.
Mal mukabili ihracatlarına garanti sağlar.
Yeni pazarlara risksiz girebilir.
Mevcut pazarlarda rekabet gücü artar.
Yurtdışındaki muhabir faktoring kuruluşu sayesinde alıcısının istihbaratının güncel olmasını sağlar.
Akreditifli veya vesaik mukabili işlemlere göre çok daha düşük bir maliyetle ve daha az prosedürle ihracatlarını gerçekleştirebilir.
Alacak ve tahsilat kayıtlarının tutulmasından tasarruf eder. Bu sayede alacak takibi için departman veya eleman istihdamı gerekmez.
Büyük ve güçlü alıcılara karşı kendini korur. Alıcıların ödemelerini disipline eder.
Uluslararası işlemlerde muhabir faktorun alıcının ülkesindeki hukuki düzenlemeleri çok iyi bilmesi, ihtilaf halinde para ve zaman tasarrufu sağlar.
Nakit akışı düzenlenir ve daha likit bir finansal yapıya kavuşur,
Finansman sorununu çözmüş olduğu için vadeli ve daha çok satış gerçekleştirir,
Faktoring finansmanı kullandığı esnada Döviz Alım Belgesini kestirebilir ve K.D.V iadesine erken başvurabilir.
Faktoring finansmanı taahhüt doğurmadığı gibi mevcut taahhütlerin de kapatılmasını sağlar.
İthalatçı firma yurtdışından gerçekleştireceği ithalat işlemlerinde DenizFaktoring’in kendisine garantör olması sayesinde,
Bankalar nezdindeki gayrinakdi kredi limitlerini doldurmadan yurtdışından vadeli ithalat yapma olanağına kavuşur
Yurtdışından kendisine mal mukabili / açık hesap satış yapmak istemeyen tedarikçilerinden ithalat yapma imkanına kavuşur
Peşin yerine vadeli ve açık hesap ithalat yapma imkanı elde ettiği için yurtiçi piyasada rekabet gücü artar
Akreditifli veya vesaik mukabili işlemlere göre çok daha düşük bir maliyetle ve daha az prosedürle ithalatlarını gerçekleştirme imkanına kavuşur.
İhracat faktoringi işlemlerinde iki tür maliyet söz konusudur. Faktoring komisyonu & faktoring ücreti
Garanti&tahsilat hizmeti karşılığında alınan faktoring komisyonu, alıcının bulunduğu ülkenin risk sınıfı, alıcının kredibilitesi, işlem hacmi gibi kriterlere bağlı olarak değişmektedir.
İhracatçı garantilenmiş&tahsilatı faktor tarafından üstlenilmiş alacakları için ön ödeme (Finansman) kullanabilir.
Bu tutar genellikle fatura tutarının %80'ni kadardır. Bu hizmetten faydalanmak tamamen ihracatçının kendi arzusuna bağlıdır. Bu durumda ihracatçının ödeyeceği faktoring ücreti Deniz Faktoring Kredi Komitesi tarafından belirlenir.
Alıcı Bilgileri Formu
Satıcı Bilgileri Formu
NTR Formu
Ortak kimlik fotokopileri,
Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi,
Faaliyet Belgesi, İmza sirküleri.
Vergi levhası
Şirketlerin vergi dairesinden onaylı son 3 yıla ait bilanço ve gelir tablolarının fotokopileri,
Cari yıla ait (En son ay) ara bilanço, detaylı mizan ve gelir tablosu,
Şirket ve ortaklar adına kayıtlı Tapu fotokopileri ve tapudan alınacak takyidat belgeleri, ( Gayrımenkul- lerin yeri,cinsi,rayic değeri ve varsa üzerindeki ipotek miktarlarını gösterir liste ve ekspertiz raporu eklenecektir.)
İmzaya yetkili şahısların kimlik belgesi fotokopileri ve ikametgah bilgileri,
Ticaret Sicil Gazetesi , (Kuruluş ve varsa statü ve sermaye değişikliklerini içeren)
İmza sirküleri (Son bir yıl içerisinde Noter tarafından tasdik edilmiş) ve imza yetkileri- ni gösteren Ticaret Sicil Gazetesi,
Oda sicil kayıt belgesi,
Ortakları ve ortakların diğer faaliyetlerini tanıtıcı bilgiler ve belgeler,
A.Ş.'ler için Hazirun cetveli (Son durum),
Vergi levhası fotokopisi.
İhracat bölümü olarak denizfactoringdisislemler@denizbank.com mail grubumuzdan bizlere ulaşabilirsiniz.
Amsterdam, Hollanda merkezli Factors Chain International (F.C.I) Kasım 1968'de kurulmuştur. Günümüzde 74 ülkede 269'un üzerinde üyesi ile faktoring hizmetleri veren dünyanın en geniş faktoring zinciridir.
FCI, temel amacı uluslararası ticareti faktoring ve ilişkili finansal hizmetler ile kolaylaştırmak olan dünyanın önde gelen faktoring şirketlerinin oluşturduğu uluslararası bir ağdır.
FCI'ın misyonu, uluslararası faktoring alanında dünya çapında bir standart olmaktır.
FCI, uluslararası finansal hizmetlerde üyelerine rekabet avantajı yaratabilmeleri için aşağıdaki özelliklerde hizmet vermektedir; • Birinci sınıf faktoring şirketlerinin oluşturduğu uluslararası bir ağ, • Maliyetleri düşüren modern ve verimli iletişim ağı, • İhracatçı ve İthalatçıyı koruyan güvenilir hukuksal altyapı, • Evrensel bir kaliteyi hedefleyen standart işleyiş, • Eğitim programları, • Uluslararası Faktoring'i dünya çapında tercih edilen bir hizmet haline getirmek için gerçekleştirilen tanıtım çalışmaları,
FCI, esnek ve Pazar odaklı bir bakış açısına sahip olup, dünya çapında iyi hizmet veren faktoring firmalarının katılımını destekleyen uluslararası bir ağ olarak çalışmalarına devam etmektedir.
0212
348 92 00
Size daha iyi, hızlı ve güvenli bir kullanım sağlamak amacıyla web sitemizde çerezleri kullanıyoruz.Çerezleri kapatmak için "Ayarlar/Gizlilik/İçerik Ayarları/Çerez kullanımını kapat" seçeneğini kullanabilirsiniz. Ayrıntılı bilgiye Çerez politikası 'ndan ulaşabilirsiniz.